विदेशी मुद्रा व्यापार साइटों के खिलाफ आरबीआई की चेतावनी


मुंबई : भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने गुरुवार को लोगों को ऐसी संस्थाओं के शिकार होने की बढ़ती रिपोर्टों के बाद अनधिकृत प्लेटफार्मों पर विदेशी मुद्रा व्यापार के खिलाफ चेतावनी दी।

आरबीआई ने कहा कि विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम (फेमा) के तहत अनुमति के अलावा या आरबीआई द्वारा अधिकृत इलेक्ट्रॉनिक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म (ईटीपी) के अलावा अन्य उद्देश्यों के लिए लेनदेन करने वाले लोग विदेशी मुद्रा अधिनियम के तहत दंडात्मक कार्रवाई का सामना कर सकते हैं।

OctaFX, इंडियन प्रीमियर लीग (IPL) टीम दिल्ली कैपिटल्स का आधिकारिक ट्रेडिंग प्रायोजक, विदेशी मुद्रा व्यापार की पेशकश के लिए RBI के स्कैनर के तहत कई अनधिकृत डिजिटल प्लेटफॉर्म में से एक है।

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एलआरएस के तहत विदेशी एक्सचेंजों/विदेशी प्रतिपक्षकारों को मार्जिन के लिए प्रेषण की अनुमति नहीं है, आरबीआई ने कहा। (फोटो: रॉयटर्स)

यह चेतावनी नवंबर में एक अंतर-विभागीय समूह की रिपोर्ट के बाद आई है जिसमें दिखाया गया है कि RBI को OctaFX, Olymp Trade, I-Forex, FBS, Expert Option, Binomo.com, AVA Trade, IQ Option जैसे ऑनलाइन ट्रेडिंग पर जनता से लगातार प्रश्न प्राप्त होते हैं। अल्पारी, फॉरेक्स डॉट कॉम और टीपी ग्लोबल फॉरेक्स, जो विदेशी मुद्रा व्यापार सुविधाएं प्रदान करते हैं।

रिपोर्ट में कहा गया है कि इनमें से कुछ प्लेटफॉर्म उच्च रिटर्न, बोनस और पुरस्कार का वादा करते हैं।

“इनमें से कोई भी ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म RBI द्वारा अधिकृत नहीं है। न ही वे सेबी (भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड) के साथ पंजीकृत स्टॉक एक्सचेंजों को मान्यता प्राप्त हैं। जैसे, इन प्लेटफार्मों द्वारा दी जाने वाली सेवाएं अनधिकृत हैं,” रिपोर्ट में कहा गया है।

टकसाल ने रिपोर्ट के कुछ हिस्सों की समीक्षा की है।

OctaFX और Olymp Trade के प्रवक्ताओं ने टिप्पणी मांगने के अनुरोधों का तुरंत जवाब नहीं दिया।

आरबीआई ने देखा कि इन प्लेटफार्मों ने लॉकडाउन अवधि के दौरान कॉन्ट्रैक्ट्स फॉर डिफरेंसेज (सीएफडी) नामक एक व्युत्पन्न उत्पाद की पेशकश की। सीएफडी वित्तीय डेरिवेटिव ट्रेडिंग में की गई एक व्यवस्था है जहां खुले और बंद व्यापार मूल्यों के बीच निपटान में अंतर नकद-निपटान किया जाता है।

“इन पहलुओं को अतीत में आरबीआई द्वारा जारी एडवाइजरी में उजागर किया गया है, और अधिकृत डीलर श्रेणी- I (एडी कैट- I) बैंकों को भी ऐसे लेनदेन के लिए किए गए प्रेषण और ऐसे उद्देश्यों के लिए खोले गए खातों के संबंध में सतर्कता बरतने के लिए आगाह किया गया है। . इसके बावजूद, उपलब्ध उपाख्यानात्मक साक्ष्य निवासियों को दी जा रही ऐसी अनधिकृत सेवाओं के महत्वपूर्ण प्रसार का सुझाव देते हैं,” रिपोर्ट में कहा गया है।

एक प्रेस विज्ञप्ति में, आरबीआई ने कहा कि उसने सोशल मीडिया प्लेटफॉर्म, सर्च इंजन, ओवर-द-टॉप प्लेटफॉर्म और गेमिंग ऐप सहित भारतीय निवासियों को विदेशी मुद्रा व्यापार की सुविधा प्रदान करने वाले अनधिकृत ईटीपी (इलेक्ट्रॉनिक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म) के भ्रामक विज्ञापनों पर ध्यान दिया है।

इनमें से कुछ प्लेटफॉर्म विदेशी नियामकों और वैश्विक पुरस्कार प्राप्तकर्ताओं द्वारा विनियमित होने का भी दावा करते हैं, यह कहा।

आरबीआई ने यह भी नोट किया कि ये ऐप उपयोगकर्ताओं को लुभाने के लिए लॉटरी और कैसीनो गेम जैसी सुविधाओं का उपयोग करते हैं। उदाहरण के लिए, ये पोर्टल ‘सफलता’ की कहानियों का हवाला देते हुए मुफ्त डेमो और ऑनलाइन वेबिनार आयोजित करते हैं। “कथित तौर पर, विभिन्न योजनाओं जैसे कि प्रतियोगिताओं और टूर्नामेंटों के उदाहरण भी हैं, जिनमें ग्राहकों को लुभाने के लिए कम शुल्क या पंजीकरण शुल्क लगाया जा रहा है।”

इसके अलावा, रिपोर्ट में उल्लेख किया गया है कि आरबीआई द्वारा विदेशों में विदेशी मुद्रा व्यापार के लिए अंतरराष्ट्रीय डेबिट और क्रेडिट कार्ड और मर्चेंट श्रेणी कोड के उपयोग पर प्रतिबंध लगाने के बाद इन प्लेटफार्मों ने वैकल्पिक प्रेषण मार्ग विकसित किए हैं।

उदाहरण के लिए, OctaFX, IQ Option, Olymp Trade, Exness, XM, Cabana Capital, FXTM, FBC, आदि जैसे प्लेटफॉर्म घरेलू भुगतान प्रणालियों का उपयोग करके रुपये में भुगतान के विकल्प प्रदान करते हैं। उनमें से कुछ अंतरराष्ट्रीय वॉलेट जैसे Skrill, Paypal और Neteller के माध्यम से भी भुगतान स्वीकार करते हैं, जिसे निवासी ग्राहक द्वारा डेबिट या क्रेडिट कार्ड का उपयोग करके वित्त पोषित किया जाता है। अन्य मामलों में, ये प्लेटफ़ॉर्म किसी भी पैसे के निशान से बचने के लिए बिटकॉइन और अन्य क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग करके भुगतान स्वीकार करते हैं।

आरबीआई ने एक प्रेस विज्ञप्ति में कहा, “यह भी स्पष्ट किया जाता है कि फेमा के तहत तैयार की गई उदारीकृत प्रेषण योजना (एलआरएस) के तहत विदेशी एक्सचेंजों / विदेशी समकक्षों को मार्जिन के लिए प्रेषण की अनुमति नहीं है।”

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